发布时间:
2022年03月22日 /
来源:
私募排排网 /
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2022年私募避坑指南

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随着私募行业不断成熟、居民收入不断提高,国内投资人对私募的接受度和认可度在不断提高,但在投资过程中依然存在不少问题。像最近,就有很多人遭遇了“私募基金”骗局,明明看上去“高大上”的理财方式,为何遭遇了华丽丽的骗局?作为私募基金的投资人,应了解资本市场的规则体系,结合自身分析判断做出投资决策,并在投资后对私募管理机构和托管机构给予持续的关注和监督。

什么是私募基金?

私募基金是以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。并且,私募基金仅面向合格投资者,不是想买就能买。私募对合格投资者也有一定门槛,投资单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

私募基金应当向合格投资者募集,根据《私募管理办法》第十二条规定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

此处所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

此外,投资单只基金的合格投资者不得超过200人,应具备相应风险识别能力和风险承担能力。这说明私募基金和其他投资一样,都要承担相应风险,不存在保本保收益,揭示风险是私募机构的义务。投资者还需要高度警惕以私募基金名义进行非法集资等犯罪活动的非法私募活动。比如说,具备以下特点的就是“伪私募”↓

1. 公开募集。通过公众传播媒体或讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信等方式向不特定对象宣传推介。

2. 保本保息。虚构或夸大投资项目,以投资标的大股东个人担保、投资标的关联机构担保等方式,承诺给予投资者保本、承诺给予投资者固定收益、承诺定期付息等。

3. 未到协会备案。以私募基金名义宣传、募集,但并未到基金业协会办理产品备案手续。

4. 拼单。用拆分、转让私募产品的方式诱导多名不合格投资者一起凑到100万元及以上,变相满足合格投资者的要求。


如何辨别非法私募活动?

面对层出不穷、花样繁多的骗局,如何辨别非法私募活动呢?

首先,投资者可通过查询基金业协会网站等方式,充分了解私募基金的基本信息。登记备案不等于对机构合规性和管理能力的认可,警惕用备案信息自我增信的行为。

其次,查询私募基金管理人及投资标的的基本情况,审慎评估投资风险。投资者通过仔细阅读基金合同条款了解产品投向、基金运作模式、相关权利义务等情况,提高防骗识骗能力。

如何挑选私募?

即便过了前面的重重筛选,也不要掉以轻心。面对市场上多达7万多只的私募基金,投资者又该如何挑选私募呢?

第一步,了解自身投资需求。给自己设定一个投资目标、投资周期、期望收益及风险承受力非常有必要,这样在真正投资时就能选择合适的投资风格,获得预期的收益。

第二步,建立投资组合。根据你的投资需求,选择与你风险承受能力相匹配的多只私募基金,并建立投资组合,同时在未来根据市场波动等各项因素,动态调整投资组合。

第三步,熟悉私募基金。要想选出好基金,除了自己的专业知识要过硬,还要了解私募基金的投研团队、股权结构、公司治理情况、管理规模等。

最后,大家也应该增强防诈骗意识,用好法律来保护自己。